交易相对方核查清单：5 类信息、8 个问句

对方是谁、谁有权签字、做不做得成这笔生意、出事之后找谁要——这四件事在签约前没核清，后面补不回来。本文把核查拆成 5 类信息、8 个问句，并整理成可打印、逐项打勾的清单。

一、怎么用这份清单（五步）

1. 先问 8 个问句：把下表的 8 个问句在纸面上问一遍，答案写不出来的就是缺口。
2. 按 5 类信息逐项打勾：每一项以「能拿出材料」为标准，不以「对方说过」为标准。
3. 只信书面与公开渠道：对方的口头说明、名片、微信头像都不作为核查结论。
4. 缺项标注：缺哪一项就写清由谁在哪个节点补，补不上再谈条款是否调整。
5. 留档：核查结论、材料来源与核对日期一并归档，作为交易决策的依据。

二、8 个问句

8 个问句是这套清单的骨架，按它把情况问一遍，5 类信息就都有了着落：

三、5 类信息之一：主体与存续状态

• ☐ 名称与登记名称逐字一致，未用简称或品牌名替代。
• ☐ 登记名称与存续状态已通过公开渠道自行核对，不只依赖对方提供的证照。
• ☐ 未处于经营异常、严重违法失信等公开可查的异常状态。
• ☐ 注册地址与实际经营地不一致的，已约定送达地址与联系人。
• ☐ 洽谈、签约与收款不是同一家的，各方角色与关系已分别写明。

这一类最容易被跳过：对方递来的营业执照看着「没问题」就收下了，而真正要核的是登记状态与签约主体是否为同一家。

四、5 类信息之二：谁有权代表它签字

• ☐ 签字人是法定代表人的，姓名与登记信息一致且变更情况已核对。
• ☐ 签字人不是法定代表人的，已取得书面授权，范围与事项覆盖本合同。
• ☐ 授权文件载明出具主体、事项与期限，不是只写「洽谈」。
• ☐ 只有经办人签字而无印章的，已另取盖章文件或追认安排，责任主体按《中华人民共和国民法典》判断。
• ☐ 签署方式为电子签署的，平台、签署人身份与留存方式符合《中华人民共和国电子签名法》要求。

五、5 类信息之三：履约能力

• ☐ 对方是自行生产或交付，还是主要靠转委托，已问明。
• ☐ 关键环节依赖第三方的，责任归属已在合同条款中安排。
• ☐ 涉及特定行业或事项的资质、许可范围与本次交易匹配。
• ☐ 人员、设备、产能或过往同类业务情况与履约节奏能对上。

这一类不靠公开渠道查，靠的是把「谁来做、做不做得成」问具体，并把它写进合同条款。

六、5 类信息之四：财产与责任承担

• ☐ 判断过一旦发生争议，责任主体是不是「没有可指向财产」的类型。
• ☐ 由母公司谈、子公司签、关联方收款的，各主体角色与责任已在合同中写明。
• ☐ 是否安排保证、抵押等增信方式，已结合交易金额与履行周期评估；具体适用按现行规定与个案判断为准，处理前请核对现行法条与最新司法口径。
• ☐ 收款账户名称与签约主体一致，不一致的已取得书面说明。
• ☐ 送达地址、联系人与通知方式已写入合同，并约定变动后的更新义务。

这一类的问法是「找得到人、指向得到财产」，不是「对方看起来有实力」。

七、5 类信息之五：信用与交易习惯

• ☐ 已查看是否存在大量公开可查的争议记录或被反复主张权利的记录。
• ☐ 已查看是否被列入失信名单、是否被限制高消费等公开信息。
• ☐ 已通过同业或上下游了解付款习惯与履约口碑。
• ☐ 已了解其对账、开票、验收的流程与对接人是否稳定。
• ☐ 交易过程中频繁更换对接人或变更收款账户的，已单独标注。

这一类的信息多来自公开渠道与同业了解，只能作为判断依据，不能单独据此下结论。

八、核查结果怎么用

1. 异常不等于不能做：看到异常是要求对方提供担保、调整付款节点或收紧交付条件的理由，不是自动终止交易的结论。
2. 把缺口写进条款：核查中发现的缺口，能在条款里补的就补，补不上的写清由谁在哪个节点补。
3. 留档备查：核查材料与结论按项目归档，作为交易决策与后续沟通的依据。
4. 核对现行规定：涉及担保、执行、主体责任的判断，按现行规定与个案判断为准，处理前请核对现行法条与最新司法口径。

本清单用于我方的签约前自查，可与本系列《合同审查清单（可打印）：签约前逐项核对》配合：前者管对手，后者管文本。

九、前提与免责

本文为一般性业务介绍，不构成法律意见，也不能替代对具体交易的尽职调查。核查结果只是判断依据，不能替代合同条款与交易安排；具体适用按现行规定与个案判断为准，处理前请核对现行法条与最新司法口径。本文不涉及具体金额、比例或期限标准，也不对办理结果与时限作出承诺。如交易金额较大、结构复杂或涉及担保与增信安排，建议在签约前委托专业律师评估，也可通过本站联系页沟通。

具体可能因个案而异，详情请咨询我们的律师。